Unsere Geldwäschepolitik und Verifizierung

Seit unserer Gründung 2025 gilt bei Morospin Casino eine klare Regel: jede Auszahlung geht nur an verifizierte Spieler. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen unsere Curaçao-Lizenz von uns verlangt, wann diese anfallen und wie wir Ihre Dokumente schützen.

Unsere Geldwäschepolitik

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz bindet uns an die dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Umsetzen tun wir diese Vorgaben mit einem schriftlich fixierten internen Rahmen: risikobasierte Kundenbewertung, dokumentierte Verifizierungsverfahren, regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden und klare Melde- und Eskalationswege.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) mit einem dedizierten Compliance-Team. Dieses Team prüft neue und bestehende Accounts, wertet auffällige Transaktionsmuster aus und entscheidet über Verdachtsmeldungen. Daraus folgt für Sie als Spieler nichts Negatives: Wer ehrlich spielt und verifiziert ist, erhält seine Auszahlungen schnell und ohne Umwege. Die Prüfungen richten sich gegen Kriminelle, nicht gegen Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslöser im Überblick

Die Registrierung selbst prüfen wir bereits elektronisch: Wir gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Registern und den geltenden Sanktionslisten ab. Die vollständige Legitimationsprüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich starten wir eine erweiterte Prüfung, sobald Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR erreichen oder einzelne Transaktionen auffällig von Ihrem gewohnten Muster abweichen.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Als Identitätsnachweis genügt ein Lichtbildausweis oder Reisepass, der vollständig lesbar und gültig sein muss. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine Strom-, Gas- oder Internetrechnung, einen Meldezettel oder einen Kontoauszug, jeweils nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode mit einer Karte, bei der die ersten sechs und letzten vier Ziffern sichtbar sind, mit einem Screenshot Ihres E-Wallets oder mit einem Krypto-Wallet-Auszug.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Den gesamten Vorgang erledigen Sie direkt im persönlichen Bereich, ohne E-Mail-Anhänge und ohne Postweg. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihren Lichtbildausweis oder Reisepass als JPEG oder PDF hoch, Vorderseite und Rückseite bei einem Ausweis.
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, der nicht älter als drei Monate ist.
• Reichen Sie den Zahlungsmittelnachweis für die Methode ein, mit der Sie einzahlen oder abheben.
• Wir prüfen alle Unterlagen innerhalb von 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail und im Konto über das Ergebnis.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweise und Rechnungen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung direkt in ein Zugriffskontrollsystem. Einsehen können die Dateien ausschließlich geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, deren Zugriffe protokolliert werden. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, weder an Spieleentwickler noch an Zahlungsdienstleister, es sei denn, ein Gesetz zwingt uns dazu.

Warum wir Herkunftsnachweise anfordern

Bei einem kleinen Teil unserer Spieler fordern wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingezahlten Mittel (Source of Funds). Das geschieht zum Beispiel, wenn Einzahlungen in kurzer Zeit deutlich über Ihrem üblichen Niveau liegen, wenn einzelne Einzahlungen über 2.000 EUR erfolgen oder wenn Sie innerhalb von zwölf Monaten kumuliert mehr als 10.000 EUR einzahlen. Diese Schwellen ergeben sich aus den Vorgaben unserer Lizenz und aus der Bewertung des jeweiligen Kontos.

Der Nachweis sagt nichts über Ihre Steuererklärung oder Ihr Privatleben aus. Wir müssen nur nachvollziehen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Dafür genügen je nach Situation ein Lohn- oder Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, einPensionsbescheid, ein Bankauszug der letzten Monate oder ein Kaufvertrag etwa aus einem Immobilienverkauf. Welches Dokument passt, klären wir mit Ihnen einzeln.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, verwendete Methoden und Abweichungen vom bisherigen Spielverhalten bewertet. Wir achten dabei auf strukturelle Auffälligkeiten, etwa mehrere kleine Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, den Wechsel von Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund oder Hin-und-her-Bewegungen zwischen Einzahlung und Abhebung ohne nennenswertes Spielverhalten. Löst das System einen Alarm aus, prüft unser Compliance-Team den Fall manuell.

Auszahlungen buchen wir auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist, soweit die Methode das technisch hergibt. Methoden ohne Auszahlungsfunktion wie Klarna, EPS, Paysafecard, Trustly, MiFinity, Jeton und Apple Pay gleichen wir über den zugehörigen Karten- oder Bankweg bzw. per Banküberweisung ab. Die Mindestauszahlung liegt bei 30 EUR, pro Woche zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus. Gebühren erheben wir für keine der Auszahlungsmethoden.

Was bei fehlgeschlagener Prüfung passiert

Konsequenzen in Zahlen

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleiben Auszahlungen gesperrt; Einzahlungen und Spielbetrieb sind davon nicht berührt. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht in gültiger Form ein, erinnern wir Sie nach sieben und nach 21 Tagen. Nach 30 Tagen ohne vollständige Legitimation sperren wir das Konto vorübergehend. Bei gefälschten oder manipulierten Dokumenten schließen wir das Konto sofort, heben den Bonus und alle daraus resultierenden Gewinne und erstaten ein vorhandenes Guthaben nach Prüfung auf den nachgewiesenen Herkunftsweg zurück.

Bestätigt sich der Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug, erstatten wir eine Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde. Über eine solche Mglichung informieren wir Sie nicht, da schon der Hinweis eine strafbare Umgehungshandlung darstellen könnte. Falsch-positive Alarme kommen vor, und sie lassen sich in der Regel mit einem einzigen weiteren Dokument auflösen: Melden Sie sich in einem solchen Fall einfach per Live-Chat an unser 24/7-Team.

• 7 Tage nach Anforderung: erste Erinnerung per E-Mail.
• 21 Tage nach Anforderung: zweite Erinnerung mit Fristsetzung.
• 30 Tage ohne vollständige Dokumente: vorübergehende Kontosperrung.
• Gefälschte Dokumente: sofortige Schließung des Kontos.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften von Curaçao vor, damit wir bei späteren behördlichen Nachfragen zu vergangenen Transaktionen Auskunft geben können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand die Löschung hindert.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anzufordern und die Richtigkeit der Angaben zu berichtigen. Ein entsprechendes Anfrage richten Sie an unsere Compliance-Abteilung, die Antwort erhalten Sie innerhalb der gesetzlichen Frist. Für Fragen zu einem laufenden Verifizierungsvorgang erreichen Sie uns rund um die Uhr über den Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Morospin Casino?

Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Upload und informieren Sie per E-Mail sowie im Konto über das Ergebnis.

Kann ich schon vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja. Einzahlen und Spielen sind sofort möglich. Nur die erste Auszahlung geben wir frei, sobald die Legitimationsprüfung abgeschlossen ist.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Kartenfoto oder ein Wallet-Screenshot.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Ab bestimmten Schwellen, zum Beispiel kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR in zwölf Monaten, verlangt unsere Curaçao-Lizenz den Nachweis, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.